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人気の日興財産3分法ファンドを置き換えてみる。 2008/12/25(木) ■モーニングスターの調べによると モーニングスターが評価対象としている追加型株式投資信託2,600本について、 11月14日から12月15日までの過去1カ月間の純資産額の増減をみてみました。・・・・・・ こうした中で純資産増加額のトップに躍り出たのが 日興財産3分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 http://www.morningstar.co.jp/fund/analyst/2008/4q/a1224.html ■この日興財産3分法ファンドをSTAM　インデックス・ファンドで 　置き換えてみるとどうなるでしょうか？ 　日興財産3分法ファンドのポートフォリオは 　　　●日本REIT　２５％ 　　　●日本株　 　２５％ 　　　●外国債券　５０％ 　ですので、STAMで置き換えると 　　●STAM J-REITインデックス･オープン 　　●STAM TOPIXインデックス･オープン 　　●STAM グローバル債券インデックス 　で、代用できそうです。 　（毎月分配型にはできませ

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外貨MMFという投資をご存知でしょうか。 よく外貨預金や、外国為替保証金取引（ｆｘ）と比べられる投資ですが、この二つとは性質が違う金融商品なのです。 外貨預金は貨幣を物々交換するイメージ。 ｆｘは先物市場での差金決済の商品です。外貨MMFは外貨で行う投資信託になるのです。 このほかにおすすめの投資が金ETF。 株にも預金にもお金は投資できそうもないし、ましてや本業の仕事も減って給料は下がってしまう。消費行動も押さえられて、いったいお金はどこに流れるのでしょうか。 どこにも行き所がないお金が流れるのは、金なのです。そして金ETFは、１万円から始めることができるという優れもの。実際は１万円だと手数料が1500円くらいかかりますから、全く得ではないのですが、100万円ほど用意できるのであれば、有利な投資先になります。貯金をしても金利は0.5%ほど。来年からは金利引き下げの影響を受けてさらに預金金利は下がります。

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投資信託で人気なのは”毎月分配型”です。 １１月末で、公募投資信託残高の５７％が、この毎月分配型です。 毎月分配金を出す投資信託に多いのが、「外国債券」で運用するもの。 債券は金利を定期的に支払うため、投資信託としては毎月分配金を出しやすいのです。 しかし、金融危機・景気悪化を受けて、各国の金融緩和で金利が下がり、分配金の原資が少なくなってきました。 また、これまで分配金を順調に出していた理由の一つに、”昨年までの円安”があります。 円安になることで為替の差益が出ていたため、この差益も分配金の原資となっていました。 が、米ﾄﾞﾙ、ユーロ、豪ドル等の大幅の円高により、為替差益もなくなりました。 こうしたことを受けて一部の投資信託は、毎月の分配金の金額を減らし始めました。 毎月分配型の投信を購入した高齢者などは、収入を２か月に一度の年金支給と毎月の分配金に頼っている人もいます。 この分配金が減ってしまうと、安定した生活ができなくなることもありえますので、生活が厳しくなってきます。

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「ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法」12月分の投資を、12月25日に行ないました。 （ご参考）ちょっと投資心をくすぐるドルコスト平均法とは？ 購入投資信託は以下の3本です。 ・STAM グローバル株式インデックス・オープン ・インデックスファンドTSP ※上記2ファンドは、投資額が積み上がった段階で、適宜、更に低コストの海外ETF、VANGUARD TOTAL STOCK MARKET ETF（VTI）及びiShares MSCI EAFE Index Fund（EFA）へ乗り換えます。 ・STAM グローバル債券インデックス・オープン

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リスクがあるとき、複利はひとり勝ちを生む ほとんどの本には、投資信託を長期保有すれば複利の効果が働いて有利に増やすことができる、と書いてありますし、僕もそう信じてきました。しかし、これまで調べてきたところでは、話はそれほど単純ではないことが分かってきました。 2008年12月21日

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投資信託のブログ「ファンドの海」で、株式を20年保有したときの元本割れ確率が20％〜30％程度になるという計算結果が出されている。

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日経新聞に、昨年末から、今年１２／１８までの投資信託の上位騰落率が掲載されていました。 これは調査会社”ＱＵＩＣＫ・ＱＢＲ”が残高１００億円以上の投資信託について調べた結果です。 【上昇率ベスト３】 ・日本スーパーベア５　・・・　４４．２％ ・ボンド・インカム・オープン　・・・　３．１％ ・ＤＣ日本債券インデックスファンド　・・・　２．４％ ・ＤＣ日本債券インデックスＬ　・・・　２．３％ ・ＤＣ日本債券インデックスオープンＳ　・・・　２．３％ 【下落率ワースト３】 ・ロシア東欧株式ファンド　・・・　－７８．８％ ・ロシアオープン　・・・　－７７．５％ ・ＤＷＳロシア・欧州新興国株投信　・・・　－７７．２％ ・インドオープン　・・・　－７５．３％ ・日本スーパーブル５　・・・　－７４．５％ 上昇率の上位は、債券で運用するタイプ。 下落率の上位は、新興国の株式で運用するタイプ。 今年の相場が見事に出ています。 そんな中で、上昇率、下落率両方に顔を出しているのが”ベア””ブル”と名が付く投信。 […]

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今朝の日経新聞に「投資信託暴落率ランキング」が掲載されておりました。 上昇率の大きい投資信託 順位 運用会社 投信名 暴落率 1 野村アセット 日本スーパーベア５ 44.2% 2 野村アセット ボンド･インカム･オープン 3.1% 3 三菱UFJ ＤＣ国内債権インデックスファンド 2.4% 4 中央三井 ＤＣ日本再建インデックスＬ 2.3% 5 住信アセット ＤＣ日本再建インデックス･ファンドＳ 2.3% 下落率が大きい投資信託 順位 運用会社 投信名 暴落率 […]

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人気の日興財産3分法ファンドを置き換えてみる。 2008/12/25(木) ■モーニングスターの調べによると モーニングスターが評価対象としている追加型株式投資信託2,600本について、 11月14日から12月15日までの過去1カ月間の純資産額の増減をみてみました。・・・・・・ こうした中で純資産増加額のトップに躍り出たのが 日興財産3分法ファンド（不動産・債券・株式）毎月分配型 http://www.morningstar.co.jp/fund/analyst/2008/4q/a1224.html ■この日興財産3分法ファンドをSTAM　インデックス・ファンドで 　置き換えてみるとどうなるでしょうか？ 　日興財産3分法ファンドのポートフォリオは 　　　●日本REIT　２５％ 　　　●日本株　 　２５％ 　　　●外国債券　５０％ 　ですので、STAMで置き換えると 　　●STAM J-REITインデックス･オープン 　　●STAM TOPIXインデックス･オープン 　　●STAM グローバル債券インデックス 　で、代用できそうです。 　（毎月分配型にはできませ

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昔は、GM、クライスラー、フォードのことは、ビッグスリー【自動車業界最大手】といった、ということです。そんなの、「今は、アメリカのこれらの3社は、没落しているんだから、単に、デトロイトスリーっていうんだよ」なんて、言われますが、予備知識がない方に対しては、この言い方にも、誤解がありそうです。 というのは、自動車産業は、ミシガン州のいろいろな市に広がっており、デトロイト市内自体は、それほど、重点的とはいえないから。 デトロイト市内に不動産投資している私ですが、特段、アメリカ経済全般とか、自動車産業に明るいわけではないことは、お断りしないといけません。このブログでも、自分の知識のないことについて、事情に明るいかのような発言をすることは、控えるべきだと思っています。 しかし、よく、「ビッグスリー【転じてデトロイトスリー】問題で、ゆれているけど、デトロイト大丈夫？」「賃借人は、いるの？」といったご質問をされて、なんとも、お返事に困っているところはあります。 例えば、GMの工場で、きちんとデトロイト市内で稼動しているのは、多分、デトロイト＝ハムトラック工場中心のような印象ですが【Cadillac

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